Qu’est-ce que DigixDAO ? Guide du débutant

Qu’est-ce que DigixDAO ?

DigixDAO se propose de créer une nouvelle crypto-monnaie sécurisée par de véritables lingots d’or. DigixDAO est la Digix Decentralized Autonomous Organization, un groupe décentralisé de partenaires qui prennent des décisions sur la façon de développer l’écosystème mondial Digix. Les participants ont acheté des tokens DGD lors de la « première vente publique sur la chaîne Ethereum Blockchain ».

Les détenteurs de tokens DGD prendront les décisions relatives à toute proposition soumise à DigixDAO. En guise de récompense pour le vote et la prise de décision dans la croissance de Digix, les détenteurs de DGD reçoivent des récompenses liées à DGX, un token qui représente 1 gramme d’or. Leur tokenisation de l’or vise à fournir la stabilité et la réserve de valeur dans l’espace crypto-monnaie. Bitcoin est souvent appelé or numérique, mais dans ce guide, nous verrons comment DigixDAO numérise votre avoir en or réel.

Où peut-on l’acheter ?

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Proof of Asset

Afin de distribuer des tokens DGX représentant 1g d’or, Digix utilise la Proof of Asset (PoA). Le processus implique l’enregistrement de la possession d’un actif sur la blockchain d’Ethereum et la création de PoA Asset Cards. « Les cartes d’actifs sont certifiées au moyen de signatures numériques séquentielles provenant des entités de la chaîne de contrôle, à savoir le vendeur, le dépositaire et le vérificateur, qui sont ensuite validées sur présentation d’une preuve d’achat et de reçus de dépôt et téléchargées dans le système de fichiers interplanétaire pour enregistrement permanent. »

Le Vendeur, ValueMax Singapore, est une société cotée en bourse qui vend des lingots d’or certifiés London Bullion Market Associate. L’auditeur indépendant, Bureau Veritas Inspectorate, vérifie la qualité et la quantité de l’or chaque trimestre.

Le coffre-fort du Dépositaire participant, The Safe House, est situé à Singapour. Ce coffre-fort peut stocker jusqu’à 30 tonnes d’or, mais à l’avenir, Digix cherchera à ouvrir d’autres coffres dans le monde entier pour en assurer une redondance réglementaire.

Au total, les Cartes de Proof of Asset Card stockées sur la chaîne Ethereum contiennent :

• Horodatage de la création de la carte
• SKU du lingot d’or
• Numéro de série du lingot
• Signatures numériques de la chaîne de contrôle (vendeur, gardien, vérificateur)
• Reçu d’achat
• Documentation d’audit
• Reçu de dépôt
• Frais d’entreposage dus

Tokens DGX

Maintenant que nous savons comment l’or est sécurisé, il est temps de fabriquer les tokens DGX. Les tokens DGX sont créés par un contrat intelligent qui reçoit les cartes PoA et génère des tokens DGX pour chaque gramme d’or. Par exemple, si une carte PoA de 100 g est envoyée au contrat intelligent, 100 tokens DGX sont créés et envoyés dans un porte-feuille Ethereum. Cela signifie que Digix ne s’engage pas dans des opérations de réserves fractionnaires. Chaque token DGX représente toujours 1g d’or et est divisible en 0.001g.

Les tokens DGX sont fournis avec deux types de frais associés au stockage et à la sécurisation de l’or. Il y a des frais de surestaries qui s’élèvent à 0,60 % par année et aussi des frais de transaction de 0,13 % lorsque vous transférez DGX dans un porte-feuille Ethereum. Cependant, Digix renonce aux frais d’entreposage au cours de la première année d’exploitation.

Nous discuterons plus loin de la façon dont les frais de DGX sont transférés aux détenteurs de DGD.

Au lieu d’utiliser les cartes PoA pour générer des tokens DGX, le processus inverse est également disponible. La refonte des tokens DGX en cartes PoA et ensuite en barres d’or physiques vous coûtera 1 token DGX. Le lingot d’or que vous réclamez doit aussi être un multiple de 100 grammes et vous pouvez choisir de venir chercher votre lingot d’or en personne ou, selon le pays, de vous le faire envoyer.

Les tokens DGX sont au cœur du DigixDAO et visent à résoudre deux problèmes. Ils ont pour objectif de rendre plus facile et moins chère la détention et la liquidation d’actifs en or, tout en assurant la stabilité nécessaire aux crypto-monnaies. Bien qu’ils ne soient pas encore disponibles à l’achat, les tokens DGX devaient être lancés au cours du premier trimestre de 2018.

Tokens DGD

Les détenteurs de DGD peuvent voter sur la façon dont les fonds DigixDAO sont alloués. Les détenteurs de ces tokens peuvent prendre des « décisions de gestion active pour toute proposition soumise à DigixDAO ».

Cependant, il y a une certaine confusion au sujet des récompenses pour les détenteurs de DGD qui examinent et approuvent les propositions de projet. La FAQ globale de Digix indique que « chaque token vous récompense avec une part proportionnelle des frais de transaction de DigixDAO sur Digix Gold, notés en tokens DGX gold. »

Il est également prévu d’inclure les « frais de surestaries dans la structure de remise aux détenteurs de tokens DGD ».

La FAQ dit aussi que pour « la participation aux propositions, il y aura une récompense avec des tokens DGX ».

Cependant, en février 2018, l’équipe de Digix a posté sur Medium « nous tenons à souligner que DGD ne fournit pas de’revenus passifs’, ni de ‘dividendes’, ou de ‘droits aux bénéfices de la commission de DGX négociés’ « .

Le message mentionne par contre que vous pouvez recevoir des récompenses Digix telles que des « remises ou rabais DGX ».

À l’heure actuelle, on ne sait pas exactement quelle sera la valeur de ces rabais pour pouvoir se procurer DGX. Ce qui est clair, peu importe ce que les récompenses sont, c’est qu’elles ne seront pas reçues passivement et qu’elles devront être réclamées chaque trimestre. Après le lancement des tokens DGX, il y aura d’autres informations sur la façon dont les détenteurs de DGD pourront commencer à voter dans le cadre de la gouvernance de DGD et obtenir leurs récompenses.

Historique

Digix s’est constituée en société à Singapour en décembre 2014 et la vente au public de DGD a eu lieu le 30 mars 2016. Il s’agissait de la toute première organisation autonome distribuée de vente au public et la plus importante jamais organisée sur le réseau Ethereum. La vente devait durer 30 jours mais a atteint son plafond de 5,5 millions de dollars en seulement 12 heures, vendant 1,7 million de tokens DGD et en réservant 300.000 pour l’équipe Digix. Les donateurs qui ont envoyé plus de 15 000 USD d’Ether ont reçu un badge spécial qui leur permettra de soumettre des propositions à la DigixDAO.

Pour le meilleur ou pour le pire, quand vous voyez le mot DAO, vous pourriez penser au piratage. En juillet 2017, plus de 4000 DGD ont en effet été volés en raison d’une vulnérabilité dans le contrat intelligent de vente au public. Le bogue a finalement été corrigé et les tokens ont été remboursés aux 35 adresses affectées.

En 2018, Digix s’approche d’un moment critique de son histoire avec la sortie de l’or tokenisé sous la forme du token DGX. Il y a une course pour être la monnaie stable la plus fiable dans le domaine de la crypto-monnaie et comme l’a dit un fondateur de Digix, « si on devait extrapoler… sur une plus longue période, la stabilité de l’or comme couverture contre les risques géopolitiques et économiques est indiscutable ».

L’équipe mondiale de Digix

L’équipe Digix basée à Singapour est dirigée par trois fondateurs : Kai C. Chng, Anthony Eufemio et Shaun Djie. Kai C. Chng est diplômé de la NYU School of Business, ancien trader pour HSBC. Il a quitté son emploi de courtier en valeurs mobilières en raison de sa forte croyance dans la technologie de la blockchain. Anthony Eufemio est diplômé de l’USC Viterbi et travaille dans le développement logiciel depuis plus de 18 ans. Shaun Djie est le « coordinateur principal du plus grand groupe Ethereum Meetup en Asie » et un collaborateur de « Smart Nation Research » pour le gouvernement de Singapour.

Approvisionnement en monnaie et durabilité

Il existe 2 millions de tokens DGD dont 15% sont alloués aux développeurs. Cependant, si le DigixDAO a besoin de plus de financement et que la majorité des participants sont d’accord, une autre vente au public de token DGD pourrait alors avoir lieu.

L’offre de tokens DGX dépendra de la demande d’or et de la taille des coffres-forts. Le premier coffre-fort avec lequel Digix travaille peut contenir environ 2 milliards d’USD d’or, donc si le nouveau standard DGX devient populaire, ils devront s’étendre à d’autres coffres.

Si le token DGX représente avec succès l’or, alors il est prévu de créer d’autres tokens pour l’argent ainsi que pour d’autres métaux précieux.

Les frais de transaction de 0,13 % et le tiers des frais de surestaries de DGX vont aux récompenses de DigixDAO. Pour ce qui est de la durabilité du token DAO et DGX, si au moins 80 % des détenteurs de DGD votent pour liquider DAO, les détenteurs de DGX seront remboursés soit en lingots d’or, en monnaie fiduciaire ou en crypto-monnaie.

Projets futurs et feuille de route

La création des tokens DGX n’est que le début pour Digix Global. Une fois qu’une monnaie stable est introduite dans la crypto-monnaie, les possibilités sont infinies.

Héritage patrimonial

Digix prévoit de fournir un dispositif de sécurité pour permettre au patrimoine d’être transmis à une adresse Ethereum de votre choix. Si vous n’avez pas accédé au réseau Digix pendant un certain temps, le contrat intelligent enverra automatiquement votre DGX à un héritier.

Jeux de hasard

Au lieu d’utiliser l’or de Warcraft, Digix aimerait que les développeurs puissent utiliser l’or réel comme monnaie dans le jeu.

Entiercement

« Les tokens DGX peuvent fournir une réserve de valeur meilleure et moins volatile pour les services Escrow sur la blockchain. »

Partenariats avec Stable Coins

Le Dai Stablecoin sera garanti par DGX. Dai a pour objectif de « créer une monnaie stable décentralisée qui est rattachée à 1 USD et soutenue par des garanties diversifiées sur la chaîne ».

Prêts et Microfinance

La volatilité actuelle des crypto-monnaies les rend moins qu’idéales à des fins de prêt. Cependant, Digix croit qu’il pourrait y avoir une nouvelle industrie basée sur le prêt d’un token DGX plus stable.

Concurrence

Digix Global a deux principaux concurrents. Il y a les institutions qui vendent déjà de l’or, comme GoldMoney, le leader du marché du stockage numérique de l’or, qui détient 2 milliards de dollars en actifs. Ils sont aussi à la Bourse de Toronto. GoldMoney fournit un type de carte de débit qui vous permet de dépenser votre or. La société canadienne effectue des vérifications régulières et indépendantes des avoirs des clients, mais elle n’utilise aucune technologie de blockchain pour stocker l’information sur les avoirs individuels.

L’autre concurrent principal est Tether, la monnaie « stable » la plus populaire en termes de volume. Cependant, avec la récente assignation de Tether, il y a de la place sur le marché pour les concurrents.

Historique des transactions

En janvier 2018, la grande majorité du marché de la crypto-monnaie s’est effondrée. DGD a été la seule monnaie dans le top 100 à prendre de la valeur à cette époque. Il s’agit peut-être d’un indicateur précoce que les investisseurs se tourneront vers l’or pour s’y réfugier en période d’incertitude des marchés. Le prix ICO de DGD était d’environ 3 dollars, mais en 2018, le DGD a atteint un sommet historique de plus de 400 dollars. Quand Digix livrera enfin les tokens DGX et que les récompenses pour les participants DGD commenceront à arriver, la demande pour DigixDAO pourrait encore augmenter.

Où pouvez-vous le stocker ?

N’importe quel porte-monnaie tiers qui accepte les tokens Ethereum personnalisés peut stocker les tokens DGD et DGX ERC20. Vous pouvez utiliser l’application mobile imToken ou MyEtherWallet.

Conclusion

En 1971, l’Amérique a complètement rompu le lien entre l’USD et l’or. Près de 50 ans plus tard, Digix prévoit de ramener l’étalon-or. Une crypto-monnaie de dollar d’or non seulement fournit la stabilité mais peut mener à la tokenisation d’autres métaux et marchandises. Avec la stabilité et le stockage de la valeur sur une blockchain, tout un écosystème d’applications devient possible. Cependant, il reste à voir si les crypto-monnaies peuvent être considérées comme l’or du futur, ou si au contraire l’or est l’or du futur.

Clause de non-responsabilité/Disclaimer : Le contenu de cet article est destiné à des fins éducatives seulement. Il ne doit pas être considéré comme un conseil d’investissement ni comme une approbation du projet DigixDAO.