Depuis décembre 2017, nous assistons à un afflux massif de nouveaux investisseurs dans l’espace des crypto-monnaies, et l’afflux de leur monnaie fiduciaire (fiat) a entraîné un boom massif pour les altcoins. Cela a gonflé les valeurs et a permis à beaucoup de faire des gains astronomiques rapides et faciles en misant simplement sur les bourses d’échange de crypto-monnaies. Malheureusement, cela donne le sentiment aux derniers arrivés qu’il est facile de doubler sa mise, comme ça sans effort, en choisissant au hasard une altcoin. Ce type de trading ou de placement ne durera pas et vous fera perdre bien plus que gains que vous avez réalisés récemment.
Je détiens des Bitcoin depuis 2013, et j’ai fait mes premiers investissement lorsqu’il ne valait que 170€. Après la catastrophe du Mt.Gox, la valeur du Bitcoin était passé de 800€ à environ 200€. J’avais alors laissé dormir mon portefeuille pendant plusieurs année et m’y suis remis qu’en 2017 lorsque le Bitcoin a dépasser le cap des 10.000€. Sachez que ces hausses spectaculaires sont peu susceptibles de se poursuivre, que Bitcoin a été la première crypto-monnaie et que Ethereum a été la première plate-forme à proposer des smart-contrats, et que l’expansion exponentielle de la capitalisation boursière, qui s’élève actuellement à 700 milliards de dollars, ne se poursuivra pas au même rythme. L’achat d’une crypto à moins de $1 ou l’exploitation minière est très peu probable de vous donner un rendement qui fera x500, nous aurions besoin d’une énorme quantité de nouvelles liquidités pour que cela se produise. Cela ne veut pas dire que vous n’aurez pas d’opportunité de doubler ou tripler vos gains, cela veut dire que maintenant que nous avons un écosystème bien développé pour le crypto trading, et que la capitalisation commence à devenir conséquente, il est sera difficile de faire mieux sur du long terme. Par ailleurs, il y’a aujourd’hui des milliers de crypto-monnaies, il faut donc faire extrêmement attention aux arnaques (« scams ») et sélectionner ses crypto en connaissance de cause. En 2013, la situation était très différente. Déjà, il n’y avait pas autant de choix, il était difficile de se tromper.
Une période d’investissement de cinq ans peut sembler être une éternité pour les jeunes investisseurs en grande partie, mais elle n’est pas si longue. Pour que la crypto soit un véritable investissement qui change votre vie, vous devez dépasser la mentalité « s’enrichir dans le mois à venir » qui est omniprésente maintenant et dépasser le stade de la psychose « To the moon » en une semaine.
Ainsi, à la question qu’est-ce qu’un bon crypto-trader ? La réponse est : un trader informé en contrôle de la situation.
Tout d’abord voici quelques bons outils que j’ai trouvé qui m’ont beaucoup aidé.
Meilleurs outils crypto-monnaie et sites d’informations
- http://www.coindesk.com – Pour avoir une vue d’ensemble de ce qui se passe dans le monde crypto. C’est un site d’information.
- http://cryptopanic.com – Un agrégateur de divers sites de news de crypto-monnaie, dans Reddit et Twitter, le tout filtrables. J’utilise la version pro pour personnaliser les flux mais la version gratuite est assez complète. Cet outil permet aussi de suivre son portfeuille et ses positions. Si vous voulez rester au fait de l’actualité et faire du day-trading, c’est le site qu’il vous faut.
- http://coinmarketcap.com – Un must. Non seulement pour vérifier les prix, mais c’est aussi le moyen le plus pratique de commencer votre recherche de nouvelles pépites car ils ont les liens officiels des sites Web, des whitepapers et des réseaux sociaux des différentes cryptos.
- http://cryptomaps.org – Visualisation du prix sur différents segments, principalement les fonctions de hachage et les dates de sortie des ICO.
- http://onchainfx.com – Une meilleure version de la capitalisation du marché des crypto monnaies, a toutes sortes de colonnes d’informations et vous pouvez ajouter des flags. Le seul inconvénient est qu’il n’a que 61 cryptos, mais il en ajoute régulièrement de nouvelles.
- http://icotracker.net – J’aime ce site pour voir qu’elle est le potentiel des nouvelles ICO à venir.
- http://icobench.com – Un autre tracker d’ICO qui fait de beaux résumés, montre les équipes, les enjeux, les données financières et donne une note pour chaque ICO.
- http://solume.io – compare le nombre de mentions Twitter et indiquent s’ils sont à la baisse ou à la hausse et corrèle cela avec la variation des prix.
- http://eveningstar.io – c’est essentiellement comme Morning Star sauf mais pour les cryptos. Ce site est utile pour vraiment approfondir
- https://bitcoin.tax – pour calculer les impôts dus sur vos gains cryptographiques – s’adresse surtout aux américains, mais permet tout de même d’avoir des indications.
Les forums de crypto-monnaies
- BitcoinTalk – Probablement l’endroit préféré des crypto-traders pour discuter crypto. Les discussions sont beaucoup plus intéressantes que celles que l’on peut trouver sur Reddit.
- Steemit et Medium ont des tonnes de bons blogs sur les cryptos, trouvez ceux qui parlent des altcoins qui vous intéressent spécifiquement.
- Suivez les développeurs sur Twitter, Reddit et les communautés sur Discord pour chaque pièce de crypto-monnaie sous votre radar.
- /biz/ sur 4chan,est à éviter pour moi, c’est souvent du « pump and dump » et une perte de temps pour les crypto-traders sérieux.
Portefeuille de suivi et outils de tracking de vos investissement
- Delta – Télécharger cette application, elle est vraiment bien
- Blockfolio – Similaire à Delta
- Cryptoport – permet d’importer automatiquement (avec des accès API) vos positions. Très utile.
Il y a des sites en ligne comme AltPocket et CoinTracking qui feront le suivi de portefeuille. J’utilise personnellement CoinTracking et Cryptopanic.
Les 3 meilleures hard wallet pour protéger ses crypto
Avis Ledger Wallet – Ledger Nano s Review
L'industrie du portefeuille hardware pour les crypto monnaies est en plein essor, elle propose une panoplie de choix intéressants pour ceux qui souhaitent garder leur monnaie en sécurité et loin des serveurs de stockage en ligne potentiellement ...
Avis Trezor Wallet – Bitcoin hardware wallet Review
TREZOR est le premier portefeuille Bitcoin au monde, il a été lancé en août 2014 par SatoshiLabs. Il propose une combinaison de cold storage hors ligne sécurisé, ainsi que la possibilité de dépenser ses Bitcoins avec la même commodité qu'un ...
Avis KeepKey Wallet
Bien qu'il ne soit pas aussi populaire que le Ledger ou le Trezor, le porte-monnaie KeepKey est néanmoins un excellent choix si vous souhaitez garder vos pièces hors ligne et les ranger dans un cold storage. Les portefeuilles hardware sont de ...
Les 10 commandement à suivre pour tout investisseur de crypto-monnaies
Les outils ne font pas tout, votre comportement et vos prises de décisions ont une importance primordiale comme vous vous en doutez. Voici quelques conseils simples qui vous mèneront assez loin et qui feront de vous un investisseur de crypto beaucoup plus malin :
- Vous ne devez pas investir plus de 5 à 10 % de l’ensemble de votre portefeuille de placements dans les cryptos, et n’investissez que ce que vous pouvez vous permettre d’immobiliser à long terme (voire de perdre totalement). En ce début d’année 2018, une autre correction importante risque d’arriver, donc vous devez être à l’aise de perdre 80 % de la valeur de votre portefeuille en cas d’effondrement et de vous asseoir et de le laisser se rétablir lentement. Personnellement je recommanderais qu’une fois que vous doublez votre bénéfice, de retirer l’apport initial de sorte que vous ne jouez qu’avec les bénéfices.
- Ne faites jamais de « pump and dump » (Participer à une hausse subite, pour tout de suite après se débarrasser de sa position)
N’achetez jamais sur une remontée rapide si vous n’êtes pas sûr de pourquoi cela se produit ou que vous ne pouvez pas le comprendre. La raison est probablement que c’est de gros investisseurs (les whales, ou les baleines en français) se sont décidés de le faire, c’est ce qu’on appelle le Pump and Dump qui veut dire gonfler puis jeter. Le Pump and Dump se réfère en effet à une escroquerie commerciale où les gens s’organisent pour coordonner l’achat échelonné d’un actif, puis attendent que d’autres viennent et augmentent encore le prix avant de coordonner la revente de leur position une fois qu’un objectif de prix spécifique est atteint. C’est illégal dans les marchés boursiers, mais comme les cryptomarchés ne sont pas réglementés, de tels stratagèmes sont omniprésents. Il y a beaucoup de groupes de « Pump and Dump » et aujourd’hui ils sont largement organisés sur les channels Discord qui parfois atteignent plus milliers de participants. Ils sont maintenant structurés en niveaux où les niveaux supérieurs obtiennent un signal plus tôt que les niveaux inférieurs et généralement au moment où les niveaux inférieurs obtiennent le signal,il est déjà trop tard. Donc à moins que vous ne payez de l’argent pour être mis sur un niveau supérieur ou d’avoir une connexion avec les administrateurs, ce n’est même pas rentable. Ils sont mauvais pour le marché dans son ensemble et ils s’attaquent à ceux qui cherchent des performances à court terme sur lesquelles s’accrocher. Ne cherchez pas des choses qui vous feront un gain immédiat, c’est purement de l’arnaque, et ce n’est pas ça investir dans des crypto-monnaies. - La détention sur le long terme (le hold) vous procurera plus de rendement sur un an que la négociation au jour le jour (le day trading).
Vous constaterez que la plupart des gens qui ont fait six chiffres ou plus dans les crypto l’ont fait en tenant leur position sur le long terme, très peu s’enrichissent par le day trading. Cela dit, vous devriez certainement apprendre quelques indicateurs pour voir si vous arrivez à un point d’entrée raisonnable. Je ne crois pas à l’analyse technique, un bon financier sait que les performances passées ne disent absolument rien sur les performances futures, surtout dans un marché aussi volatil où la moindre information fait bouger le marché drastiquement dans un sens ou un autre. Par contre il y’a certaines informations importantes qu’il faut prendre en compte. Des événements spécifiques tels que : les prochaines sorties de la feuille de route, les prochains forks, les ajouts d’échange et les partenariats. Par exemple, à la mi-décembre, il a été annoncé que Bitcoin Cash allait être rajouté à la plateforme Coinbase, je vous laisse observer l’explosion de cette crypto-monnaie suite à cette annonce et tirer vos propres conclusions. Les achats à court terme comme celui-ci sont des mouvements intelligents basés sur une hypothèse de valeur sous-jacente qui est modifiée, la négociation uniquement sur le volume et les modèles est généralement semblable au jeu sur des marchés qui sont aussi inefficaces que de parier à la roulette au casino. - Prenez votre temps et faites des recherches approfondies avant tout investissement.
Je ne saurais trop insister sur ce point, vous achetez un actif avec votre argent durement gagné, et il devrait avoir une utilité. Commencez par lire le livre blanc qui se trouve sur le site officiel. Vous pouvez éviter beaucoup d’escroqueries en répondant simplement aux questions : Pourquoi cette pièce existe-t-elle? Est-ce que le projet essaie simplement d’appliquer une chaîne de bloc à quelque chose qui n’en a pas besoin ou est-ce qu’il y a une inefficacité/un problème transactionnel que les propriétés uniques de la blockchain peuvent résoudre ? Par exemple, la chaîne de bloc est immuable, de sorte que le cas d’utilisation du suivi des articles de luxe à travers une chaîne d’approvisionnement et de garantir l’authenticité d’un article est logique. Les entreprises de bonne conception ont un problème avec les contre façons de marchandises ont besoin d’une solution. Demandez-vous quelle valeur le jeton actuel aurait dans l’écosystème dont il fait partie. Est-ce qu’il verse une sorte de dividende comme certaines crypto-monnaies tel que NEO, ou est-ce que sa valeur n’a pas d’intérêt à croitre. Vous pouvez faire une liste de prise de décision simple pour chaque crypto et juste répondre à ces questions avant de décider :- Quel est le problème ou l’inefficacité transactionnelle que la crypto tente de résoudre?
- Que vaut l’équipe de développement? Quels sont leurs antécédents? Comment sont-ils financés, organisés?
- Qui sont leurs concurrents et quelle est la taille du marché qu’ils ciblent? Quelle est la feuille de route qu’ils ont créée?
- Comment attireront-ils leur marché cible, quel est leur marketing?
- Comment la crypto tire-t-elle sa valeur? Existe-t-il une structure de dividendes, un régime de participation aux bénéfices ou une réserve de valeur ? Combien de pièces de monnaie seront libérées ou brûlées?
Bien sûr, il y’a plein d’autres questions à se poser.
- Apprenez à reconnaître le FOMO (Fear Of Missing Out) quand il surgit en vous.
Le FOMO est la peur de rater une opportunité de croissance immédiate. Si vous sentez cette démangeaison de monter rapidement parce que vous ne voulez pas rater un nouveau développement qui en est la cause, arrêtez-vous de réagir à ce sentiment. C’est ce qu’on appelle FOMO : La « Peur de manquer à l’appel » et c’est ce qui anime le marché aujourd’hui. Cela arrive à tout le monde et cela mène à l’investissement émotionnel et à l’achat/vente à la légère sans réflexion ni approfondissement. - Reconnaître et être conscient que beaucoup de gens perdent aussi de l’argent.
En ce moment, il y a un biais qui se produit où les gens qui obtiennent des gains rapides sortent et se vantent à tous leurs amis partout dans les médias sociaux, conduisant à cette illusion que faire du trading de crypto est un moyen simple et sûr pour gagner de l’argent, je pense particulièrement à cette vidéo de Nabila. Cette dopamine que vous obtenez en voyant une position qui double vous fera sentir comme un génie et la nature humaine vous pousse à en parler. Ce que vous oubliez, c’est que ceux qui perdent de l’argent se taisent et ne font pas la publicité de leur échec. - Acceptez que vous manquerez beaucoup de missions lunaires, et c’est parfaitement correct.
À l’heure actuelle, le marché de la crypto est comme une énorme fête d’argent débile remplie de newbies qui se baladent entre les cryptos en jetant de l’argent à chaque coin sans intérêt avec un prix nominal bas en espérant qu’il aille jusqu’à 10 000 $ comme Bitcoin. Tout le monde est un génie dans un marché haussier, et cela crée un enthousiasme qui ne cesse de grandir autour de ces petites cryptos. Je pense notamment à Tron – TRX Vous manquerez ces gains, mais ne laissez pas cela vous atteindre. Bien sûr, en n’achetant pas Tron à $0.07, vous avez raté la grande phase d’ascension à $0.25. Mais en ne tombant pas dans ce piège, vous éviterez aussi d’avoir prix une position trop tard et de rester coincé avec le crash qui suivra immédiatement (Tron est retombé à $0.1 en ce moment). En prenant le temps de prendre vos décisions, vous finissez par vous concentrer sur les fondamentaux plutôt que sur les mouvements à court terme. - Comprendre la distribution d’une crypto-monnaie.
Regardez la distribution et qui est propriétaire de quelle quantité de la crypto. Vous pouvez éviter la plupart des crypto monnaie d’escroquerie en considérant simplement le nombre de coins qui existent et la distribution que les propriétaires se sont assignés et les organisations qu’ils contrôlent. Beaucoup de crypto monnaie n’ont pas d’autre but que de donner une partie substantielle au propriétaire, qui met en avant sa crypto sur tous les médias sociaux et revend sa mise pour de l’argent réel. - Pensez non seulement à la position individuelle, mais aussi à la place qu’elle occupe dans votre portefeuille et à votre diversification.
C’est bien de se diversifier à travers les différentes opportunités, mais trop de diversification c’est simplement dire que vous ne vous sentez pas en confiance dans vos positions et que vous êtes en train de lancer un large filet dans l’espoir d’accrocher quelque chose. D’une manière générale, de 6 à 12 positions est, à mon avis, la diversification idéale. Cela vous donne une bonne répartition entre les secteurs, ne vous disperse pas trop et vous permet de suivre facilement votre portefeuille.
Généralement, je construis mon portefeuille sous forme de segments :- Crypto-monnaies principales – BTC, Ethereum, LTC, NEO …. etc.
Crypto confidentielles – Monero, Zcash, PivX… etc
Finance / pièces de règlement bancaire – Ripple, Stellar, Monaco…. etc
Blockchain pour l’industrie et l’entreprise – VeChain, QLINK, Publica,…. etc
Crypto prometteuses/novatrices – Raiblocks, IOTA, Cardano, Enigma …. etc.
Economie du crédit – ETHLend, Request Network … etc.
Portées sur la décentralisation – 0x, Substratum, ARK, … etc
Votre tolérance au risque devrait dicter la répartition de vos avoirs principaux (qui sont généralement considérés comme plus « sûrs » puisque Bitcoin et Ethereum seront là pour longtemps) et les différents segments. Personnellement, je suis d’accord avec une participation de 30 % dans le noyau dur, 70 % dans divers autres segments. Cependant, les divisions 60/40 entre le noyau central et d’autres segments sont probablement un bon point de départ pour la plupart des débutants. Vous pouvez utiliser les différents outils listés plus haut pour avoir une vision globale de votre répartition.
- Crypto-monnaies principales – BTC, Ethereum, LTC, NEO …. etc.
- Repérer rapidement les arnaques et faites vous rapidement à l’idée que 90 % de ces cryto ont une valeur nette de zéro.
Analysez chaque nouvelle crypto que vous évaluez avec un œil sceptique, parce qu’il y a maintenant beaucoup trop de hype pour les crypto-monnaies qui n’ont pas de cas d’utilisation et ne sont juste que des tokens ERC20 (basée sur la blockchain Ethereum). Pour beaucoup de ces pièces, il y a beaucoup de surenchère par leur fondateurs pour attirer l’attention. Reconnaître les signaux d’alarme tels que :
Des portions massives du flotteur sont attribuées aux fondateurs de la pièce. Les équipes anonymes ou les membres au passé vague sont aussi un énorme drapeau rouge.- Si le as d’utilisation ne nécessite pas la blockchain
- Dépôts Github vides, ou s’il y a peu de code ou pas de commits
- Des livres blancs vagues et des sites Web remplis de termes techniques qui semblent impressionnants pour les gens qui ne connaissent pas la technologie
- Pas de feuille de route claire et bien élaborée
- Une équipe qui se concentre presque entièrement sur le marketing plutôt que sur le développement
Un dernier point bonus : Avec des applications comme CryptoPanic, Delta et Blockfolio, il peut être vraiment tentant de vérifier les prix toutes les heures sur votre téléphone. Ne faites pas ça, ça va vous rendre fous vu la volatilité du marché. Vérifiez une fois par jour et vous serez beaucoup plus heureux.
Enfin, je voudrais également souligner l’importance de protéger votre portefeuille. La meilleure solution, de loin, demeure les hard wallet. Alors ok ça représente un budget aux alentours de 100€. Mais j’estime que si votre investissement représente au moins 200€, alors ça vaut le coup de ne pas les perdre/se les faire hacker/voler et d’y mettre 100€ dans un hard wallet à la place. Celui que je recommande est le Ledger Nano s. C’est une boite française (cocoriko!) est l’un des leaders du marché. Je la recommande car ils intègrent très régulièrement le support de nouvelles crypto-monnaies. Sinon référez-vous au pragraphe plus haut avec les autres alternatives.
Vous pouvez l’acheter via les liens ci-dessous soir sur le site officiel, mais le délais de livraison est assez long, soit sur Amazon, mais le prix est légèrement plus élevé.
Ledger Nano s fait parti des wallet de cryptocoins les plus vendus et les plus surs du marché. Son prix abordable permet à tout le monde de protéger ses bitcoins !
